Страховой агент

На данной странице представлен пример должностной инструкции страхового агента. Инструкцию вы можете совершенно бесплатно скачать в формате Word по ссылке.

ДОЛЖНОСТНАЯ ИНСТРУКЦИЯ

СТРАХОВОГО АГЕНТА

-------------------------------------------------------------------

(наименование организации)

Дата «___» _____________ 201____год №______

1. 1. Общие положения

    

    1.1. Настоящая должностная инструкция является основным нормативно-организационным документом, устанавливающим функции, права и обязанности, ответственность Страхового агента, регламентирующим организацию его деятельности, порядок делового взаимодействия с должностными лицами структурных подразделений.

    

   1.2. Настоящая должностная инструкция является документом прямого действия, вступает в силу со дня утверждения и является обязательной для исполнения работником с момента ознакомления под роспись.

    

   1.3. Страховой агент относится к категории технических исполнителей.

    

   1.4. На должность страхового агента назначается лицо, имеющее среднее профессиональное образование и специальная подготовка по установленной программе без предъявления требований к стажу работы.

    

   1.5. Страховой агент назначается и освобождается от занимаемой должности директором Филиала, после предварительного письменного согласования с __________ на основании документов, предоставленных начальником юридического отдела по основаниям и в порядке, предусмотренном Трудовым Кодексом Российской Федерации.

    

   1.6.  Страховой агент подчиняется непосредственно начальнику юридического отдела (далее непосредственный руководитель)       

    

   1.7.  Страховой агент должен знать:

   • Нормативные правовые акты, положения, инструкции, другие руководящие материалы и документы, регламентирующие деятельность страховых органов;
   • Виды страховых услуг и условия различных видов страхования;
   • Правовые основы развития страховой деятельности с учетом региональных специфических условий;
   • Действующую систему социальных гарантий;
   • Организационную структуру Филиала, его профиль, специализацию и перспективы развития;
   • Кадровую политику и стратегию Филиала;
   • Методы определения степени риска при заключении договоров на страхование услуги и оценки причиненного ущерба;
   • Основы рыночной экономики;
   • Основы психологии и организации труда;
   • Порядок заключения и оформления договоров на страховые услуги;
   • Отечественный и зарубежный опыт организации страхования населения и субъектов хозяйствования;
   • Основы трудового законодательства;
   • Правила внутреннего трудового распорядка;
   • Правила и нормы охраны труда, техники безопасности.

    

   1.8. В своей деятельности страховой агент руководствуется:

   • нормативными документами по вопросам выполняемой работы;
   • методическими материалами, касающимися соответствующих вопросов;
   • Положением о Филиале;
   • организационно-распорядительными документами по Обществу и Филиалу, другими локальными нормативными актами;
   • Организационной структурой Филиала;
   • приказами и  распоряжениями  непосредственного руководителя;
   • настоящей должностной инструкцией.

    

   1.9. На время отсутствия страхового агента (отпуск, болезнь, пр.) его обязанности исполняет лицо, назначенное в установленном порядке. Данное лицо приобретает соответствующие права и несет ответственность за ненадлежащее их исполнение.

    

   2. Основные цели и задачи

   Работа страховых агентов направлена на организацию продаж страховых услуг компании.

   На страхового агента возлагаются следующие функции:

       2.1. Осуществление операций по заключению договоров имущественного и личного страхования.

       2.2. Работа  по  выявлению и учету потенциальных страхователей  и  объектов страхования, оценка стоимости последних.

       2.3. Оформление документации, ее учет и хранение.

       2.4. Взаимодействие с другими страховыми агентами.

    

   3. Должностные обязанности

    Страховой агент должен:

   3.1. Осуществлять операции по заключению договоров имущественного и личного страхования;

   3.2. Изучать региональные условия и спрос на определенные страховые услуги;

    3.3. Анализировать состав регионального контингента потенциальных клиентов, обслуживать физических лиц, представляющих учреждения, организации и предприятия различных форм собственности;

    3.4. Проводить аргументированные беседы с потенциальными и постоянными клиентами с целью заинтересовать их в заключении или продлении договоров страхования (жизни и здоровья, движимого и недвижимого имущества, предпринимательской и коммерческой деятельности и др.). в процессе работы с клиентами вести наблюдение, оценивать особенности восприятия, памяти, внимания, мотивацию поведения и обеспечивать взаимопонимание при заключении договоров на страховые услуги;

    3.5. Устанавливать критерии и степень риска при заключении договоров на страховые услуги, учитывая состояние здоровья, возраст, пол, образование, стаж трудовой деятельности, уровень материального обеспечения и другие субъективные качества, характеризующие клиента;

   3.6.  Заключать и оформлять страховые договоры, регулировать отношения между страхователем и страховщиком, обеспечивать их выполнение, осуществлять приемку страховых взносов;

    3.7. Обеспечивать правильность исчисления страховых взносов, оформления страховых документов и их сохранность;

   3.8.  Способствовать формированию заинтересованности и спроса на оказываемые страховые услуги, учитывая необходимость усиления материальной и моральной поддержки различных слоев населения, а также нарастание риска, связанного с конкуренцией, банкротством, безработицей и другими происходящими в современных условиях социально- экономическими процессами;

    3.9.  Оказывать помощь клиентам в получении исчерпывающей информации об условиях страхования;

   3.10. Проводить работу по выявлению и учету потенциальных страхователей и объектов страхования, давать оценку стоимости объектов страхования;

   3. 11. В течение срока действия заключенных договоров поддерживать связь с физическими и юридическими лицами, вступившими в договорные отношения на страховые услуги;

    3.12.  В случае причинения ущерба застрахованному осуществлять оценку и определять его размер с учетом критериев и степени риска;

   2.13. Рассматривать поступающие от клиентов жалобы и претензии по спорным вопросам исчисления и уплаты страховых взносов, выплат страхового возмещения при наступлении страхового случая в соответствии с условиями договора;

    3.14. Устанавливать причины нарушений страховых договоров и принимать меры по их предупреждению и устранению;

    3.15. Исследовать неосвоенные виды страховых услуг и перспективы их развития с целью применения в своей практике и при создании страховых органов и служб;

    3.16. Своевременно и в соответствии с установленными требованиями оформлять необходимую документацию, вести учет и обеспечивать хранение документов, связанных с заключением договоров страхования;

    3.17. Осуществлять взаимодействие с другими страховыми агентами.

    

   4. Оценка деятельности

   Оценка работы страхового агента осуществляется:

   4.1. Непосредственным руководителем – регулярно, в процессе повседневного осуществления работником своих трудовых функций.

   4.2. Аттестационной комиссией предприятия – периодически, но не реже 1 раза в два года на основании документированных итогов работы за оценочный период.

   4.3. Основным критерием оценки работы страхового агента является качество, полнота и своевременность выполнения им задач, предусмотренных настоящей инструкцией.

    

   5. Права

    Страховой агент имеет право:

   5.1. Знакомиться с проектами решений руководства предприятия, касающихся его деятельности.

    5.2. Запрашивать лично или по поручению непосредственного руководителя от руководителей подразделений предприятия и специалистов информацию и документы, необходимые для выполнения его должностных обязанностей.

   5.3. Вносить на рассмотрение руководства предложения по совершенствованию работы, связанной с предусмотренными настоящей инструкцией обязанностями.

    5.4. В пределах своей компетенции сообщать своему непосредственному руководителю о всех выявленных в процессе своей деятельности недостатках и вносить предложения по их устранению.

    5.5. Требовать от руководства предприятия оказания содействия в исполнении им его должностных обязанностей и прав.

    

   6. Ответственность

    Страховой агент несет ответственность:

   6.1. За ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией - в пределах, определенных действующим трудовым законодательством Российской Федерации.

   6.2. За правонарушения, совершенные в процессе осуществления своей деятельности - в пределах, определенных действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации.

   6.3. За причинение материального ущерба - в пределах, определенных действующим трудовым и гражданским законодательством Российской Федерации.

   6.4. За недостоверность предоставляемой информации и отчетности и несвоевременность её предоставления - в пределах, определенных действующим трудовым законодательством Российской Федерации.

   6.5. За нарушение условий договора, заключенного с ним - в пределах, определенных действующим трудовым законодательством Российской Федерации.

   6.6. За несоблюдение им правил охраны труда и техники безопасности, а также производственной дисциплины на рабочем месте - в пределах, определенных действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации.

   С инструкцией ознакомлен(-а) и принимаю на себя обязательства по выполнению установленных в ней норм деятельности. Копию должностной инструкции получил(-а).

   _____________/______________________________/ ______________ 20____ г.